미국 주식 추천_ETF 추천(SPY, QQQ)

오늘은 제가 생각하기에 최고의 주식인 ETF에 대해서 설명 드릴려고 합니다. 그중에 제가 가장 좋아하는 주식인 SPY와 QQQ에 대해서 소개해 드릴려고 합니다. 저는 이 두 주식에 많은 투자를 하고 있는데요. 그 이유를 한번 설명드릴게요. 이제 시작하겠습니다.

 

SPY주식_미국을 담다

S&P 500이란?
앞에 S&P는 스탠더드 앤드 푸어스 (Standard and Poors)의 약자로 국제 신용평가기관을 뜻합니다. S&P는 무디스, 피치와 함께 세계 3대 신용평가 기관이라 부른답니다.

세계 3대 신용평가 기관

• Standard and Poors
• 무디스
• 피치

그럼 뒤에 500은 무엇을 나타내는 것일까요?
미국에 상장된 500개 기업을 의미합니다.
즉 S&P 500은 스탠더드 앤드 푸어스가 만든 미국에 상장된 500개 기업이 포함된 주가지수를 부르는 말입니다.

미국 3대 주가지수

• S&P500
• 다우존스 산업평균지수
• 나스닥 지수

다시 돌아가서 워런 버핏이 ETF에 대해 했던 유명한 말이 있죠?

내가 죽으면 전 재산의 90%는 S&P500을 추종하는 인덱스 펀드에, 10%는 채권에 투자하라

워런버핏

지수연동형 펀드의 수익률이 그만큼 좋다는 이야기인데요. 실제로 워런 버핏은 10년간 누가 이익을 많이 내는 하는 내기를 해서 이겼다는 일화도 매우 유명합니다. 이때 버핏은 뱅가드의 S&P 500 인덱스펀드에 투자했었습니다.

 

S&P 500 ETF의 종류

S&P 500지수를 따르는 ETF의 종류에는 SPY, VOO, IVV 등이 있습니다.

 

SPY는 STATE STREET GLOBAL ADVISORS에서 운용하는 것으로 운용 개시일은 1993년 1월입니다. 수수료는 비교적 높은 편인 0.09%입니다. 배당률은 1.47%이며 총자산 규모는 337.24B입니다.

IVV는 BLACKROCK에서 운용하며, 운용 개시일은 2000년 5월입니다. 수수료는 0.03%입니다. 배당률은 1.52%입니다.

VOO는 VANGUARD에서 운용 중이며, 운용 개시일은 2010년 9월입니다. 수수료는 0.03%로 IVV와 같습니다. 배당률은 1.49%입니다.

오래되고 자산규모도 큰 것은 SPY. 그러나 수수료가 비쌈. IVV가 배당이 제일 높습니다.

 

장점

그렇다면 ETF의 장점은 무엇일까요?
소액으로 대형주들에 대한 투자를 쪼개서 할 수 있다는 점입니다.
거래소에서 실시간 거래가 가능함으로 상황 대처에 보다 이롭습니다.
거래비용이 쌉니다.
증권거래세 면제, 수수료도 일반 펀드보다 유리합니다.

단점

변동성이 크다. 위아래로 움직이 크다는 뜻입니다.
이럴 때 S&P 500과 같은 많은 기업을 포함한 ETF는 그나마 덜 위험하다 할 수 있습니다.
거래가 활발하지 않은 ETF도 있기에 잘 선택해야 합니다.

이상으로 미국 ETF 그중에서도 대표격인 S&P 500 ETF에 대해 알아봤습니다.
ETF 역시 미니스탁을 통해 소수점 거래가 가능합니다.

 

SPY QQQ 차이

SPY는 모든 섹터에 분산된 500개 주식이고,
QQQ는 주로 기술에 집중된 소수의 섹터에 있는 100개 주식이다.

QQQ 에는 Apple, Microsoft, Amazon 및 Google과 같은 이름이 포함돼 있다.
4개 종목이 QQQ의 1/3 이상을 구한다.
Big Tech 기업이 큰 덩어리를 구성하기 때문에 기본적으로 기술펀드이다.

QQQ는 63% 이상이 기술주로 구성돼 있다.
QQQ는 1999년에 시작되었습니다. 자산은 1,800억 달러 이상이고 일일 평균 거래량은 120억 달러가 넘는다.
비용은 0.20%이다.
QQQ는 Big Tech가 운영하는 뛰어난 성능 덕분에 시장 성과로 인해 지난 10여 년 동안 더 많은 인기를 얻었다.

 

다른점

SPY는 SPDR 의 ETF이다.
1993년에 출시됐고 운용보수는 0.09%이다.
SPY에도 Apple, Microsoft, Amazon 및 Google 가 포함돼 있지만 비중이 QQQ보단 적다.
그리고 QQQ에는 없는 금융주가 포함돼 있다.

SPY는 3,800억 달러 이상의 자산을 보유한 가장 크고 가장 많이 거래되는 펀드이다.
S&P 500 지수를 추종한다.
미국에서 가장 큰 500개 기업입니다. 
S&P 500은 미국 대형주를 대표하는 종목으로 미국 주식시장 전체의 바로미터로 꼽힌다.
Vanguard의 VOO는 조금 더 저렴하다는 점을 제외하고는 기본적으로 SPY와 동일하다. (VOO 비용 0.03%). 
동일한 인덱스를 추종한다.
따라서 QQQ와 SPY의 비교는 동시에 QQQ와 VOO의 비교이다.

지난 10년 동안 최근 대형주 성장주를 감안할 때 많은
초보 투자자(그리고 슬프게도 경험 많은 투자자)가 QQQ로 몰려들고 있으며 SPY 또는 VOO를 QQQ 로 갈아탔다.

하지만, QQQ는 기술주 중심으로 전체 주식에 분산이 잘 된 펀드가 아니다.
수익율은 높지만, 변동성은 크다.

2000년 닷컴버블부터 2021년까지 연평균 수익율은 SPY나 QQQ모두 비슷하다.
SPY MDD(Max drawdon)이 좀 덜하다.
여기까지만 봐서는 둘중 아무거나 선택해도 비슷할것 같다.

 

하지만 최근 10년 연평균 수익율을 비교하면 QQQ가 20.66% SPY가 14.64%이다.
SPY가 나쁜건 아니지만 QQQ가 너무 좋다.
대세는 QQQ인가?
결정하기는 좀 이르다.

 

미국 시장이 죽을 쒔던 2000-2009년을 겪고
지금이 2010년 1월이라고 잠시 상상해 보자.

고통스런 10년 동안 S&P 500은 약 10% 하락한 반면 나스닥 100은 약 50% 하락했다.
이 시점에 있더라도 QQQ 에 열광할까?

이쯤 되면 ETF 종목이 문제가 아니다.
QQQ 고 SPY고 주식하면 패가망신 한다는 어른들 말씀을 가훈으로 써서
벽에 걸어놨을것이다.

 

두 펀드 모두 2번의 닷컴버블과 금융위기 크래시를 견뎌야 했기 때문에 돈을 잃었지만 손실은 SPY가 덜했다.
결과를 알고 있는 우리는 이때 QQQ를 매수했어야 한다.
 
논리적으로 우리는  가격이 낮을 때  더 많이 매수 해야  한다.
하지만 대부분의 사람들에게 이 질문에 대한 정직한 대답은 “아니” 다.

합리적인 투자자는  비싼 주식 을  피하고 싼 주식 사야하지만

최신정보에 편향되고 과거의 성과가 계속이 이어질거라고 기대하기 때문에
감정과 반대로 투자하기는 어렵다.

 

그렇다면 어떤 인덱스가 더 좋을까?

우리는 Nasdaq 100이 S&P 500보다 훨씬 더 변동성이 크다는 것을 확인했다.
Nasdaq 100은 강세장에서 S&P 500보다 더 나은 성과를 보이지만 약세장에서는 더 나쁜 경향이 있다.
수십 년 앞서 있고 이러한 변동성을 견딜 수 있는 투자자에게는 나스닥 100이 더 나은 선택일 수 있다.